Qu'est-ce que la défiscalisation immobilière ?

La défiscalisation immobilière désigne l'ensemble des dispositifs légaux permettant aux investisseurs de réduire leur impôt sur le revenu en réalisant des investissements dans l'immobilier locatif. Elle permet d'optimiser sa fiscalité tout en constituant un patrimoine.

Quels sont les principaux dispositifs de défiscalisation immobilière en 2025 ?

En 2025, les principaux dispositifs incluent le déficit foncier, la location meublée (LMNP/LMP), Denormandie, Malraux, Monument Historique et Pinel. Chaque dispositif présente des avantages spécifiques selon votre situation fiscale et vos objectifs patrimoniaux.

Comment fonctionne le déficit foncier ?

Le déficit foncier permet de déduire jusqu'à 10 700€ de travaux de rénovation de vos revenus globaux. Le déficit généré peut être imputé sur le revenu global dès la première année, créant une économie d'impôt immédiate.

Quels sont les avantages fiscaux du statut LMNP ?

Le statut LMNP permet d'amortir le bien par composants (structure, plomberie, électricité, mobilier) et de déduire toutes les charges locatives. Cela peut annuler complètement les revenus imposables pendant 10 à 20 ans.

Combien coûte un investissement en défiscalisation immobilière ?

Les montants varient selon le dispositif : de 50 000€ pour un studio LMNP à 300 000€+ pour un bien Malraux. L'apport personnel représente généralement 20% du prix d'acquisition grâce à l'effet de levier du crédit.

Quels sont les risques de la défiscalisation immobilière ?

Les principaux risques incluent la vacance locative, les contraintes réglementaires (plafonds de loyers), les travaux imprévus et les évolutions législatives. Une bonne sélection du bien et un accompagnement expert minimisent ces risques.

Peut-on cumuler plusieurs dispositifs de défiscalisation ?

Oui, sous certaines conditions. Il est possible de cumuler différents dispositifs sur des biens distincts ou de faire évoluer un investissement d'un dispositif à un autre selon la réglementation en vigueur.

Comment choisir le dispositif le plus adapté à ma situation ?

Le choix dépend de votre situation fiscale, de vos revenus, de votre capacité d'investissement et de vos objectifs patrimoniaux. Une analyse personnalisée avec un conseiller en gestion de patrimoine est recommandée.

Quelle est la rentabilité d'un investissement défiscalisant ?

La rentabilité varie selon le dispositif : déficit foncier (effet immédiat sur l'impôt), LMNP (zéro impôt pendant 10-20 ans), Denormandie (réduction 18-21% sur 9 ans). Le rendement brut peut atteindre 8%+ avec une gestion optimisée.

La défiscalisation immobilière est-elle toujours avantageuse en 2025 ?

Oui, la défiscalisation immobilière reste un levier intéressant pour réduire son imposition en 2025, à condition de bien choisir le dispositif adapté et de respecter les conditions légales en vigueur.

Défiscalisation ImmobilièreDéfiscalisation Immobilière

Découvrez nos dispositifs de défiscalisation immobilière :

Déficit FoncierDenormandieLMNP/LMPLoi MalrauxMonument Historique

Investir en défiscalisation immobilière avec Hagnéré Patrimoine

Défiscalisation immobilière 2025

Pourquoi utiliser l'immobilier pour défiscaliser en 2025 ?

Une année charnière avec la fin du Pinel, le déficit foncier doublé et des dispositifs renforcés

Barème fiscal 2025 revu à la hausse

Avec des tranches revalorisées de 1,8% et des TMI pouvant atteindre 45%, la défiscalisation immobilière devient un levier incontournable pour réduire votre imposition de manière légale et optimale.

Fin du Pinel : opportunités à saisir

2025 marque la fin du Pinel (31 mars 2025), ouvrant la voie à des dispositifs plus performants comme le déficit foncier doublé à 21 400€ pour l'énergie et le Denormandie jusqu'à 21% de réduction.

Déficit foncier énergétique doublé

Jusqu'au 31 décembre 2025, le plafond du déficit foncier passe temporairement de 10 700€ à 21 400€ pour les travaux de rénovation énergétique, permettant une déduction immédiate amplifiée.

LMNP : le régime star de 2025

Malgré un durcissement fiscal à la revente, le statut LMNP reste l'un des plus avantageux en 2025 grâce à l'amortissement du bien et la déduction des charges, permettant zéro impôt pendant 10-20 ans.

Malraux hors plafonnement

Seul dispositif non soumis au plafond des niches fiscales, le Malraux offre 22% à 30% de réduction sur 400 000€ de travaux, soit jusqu'à 120 000€ d'économie d'impôt sur 4 ans.

Marché dynamique et opportunités

2025 est une année pivot pour l'immobilier français : rénovation urbaine, transition énergétique et besoin de logements créent des opportunités d'investissement avec avantages fiscaux renforcés.

Quel dispositif choisir pour votre situation ?

Nos conseillers patrimoniaux analysent votre fiscalité, votre capacité d'investissement et vos objectifs pour vous proposer la stratégie optimale.

Parlez à un expert Hagnéré Patrimoine

Cas pratiques

Exemples concrets & simulations

Des scénarios chiffrés pour visualiser l'impact des différents dispositifs selon votre niveau d'imposition et vos objectifs patrimoniaux.

Couple imposé à 30% cherche à réduire ses impôts

Problématique : Revenus combinés de 120 k€, imposition à 30%. Besoin de réduire l'impôt tout en constituant un patrimoine.

Solution Déficit Foncier : Travaux de 25 000€ génèrent un déficit de 25 000€. Imputation immédiate de 10 700€ sur le revenu global = économie d'impôt de 3 210€ dès la première année. Le solde est reporté sur 10 ans pour optimiser la fiscalité future.

Investisseur veut optimiser sa fiscalité locative

Problématique : Propriétaire de plusieurs biens locatifs, imposition élevée sur les revenus fonciers. Recherche d'une solution pour réduire l'impôt sur les loyers.

Solution LMNP/LMP : Transformation en location meublée (studio 200 000€ + mobilier 15 000€). Amortissement annuel de 16 500€ annule complètement les revenus imposables. Résultat : zéro impôt et zéro prélèvements sociaux pendant 10-20 ans.

Hauts revenus cherchant une défiscalisation maximale

Problématique : Cadre dirigeant avec revenus de 250 k€/an, TMI 45%. Besoin d'optimiser massivement sa fiscalité sans plafonnement des niches fiscales.

Solution Monument Historique : Acquisition d'un château classé avec travaux de 225 000€. Déduction intégrale des 225 000€ sur le revenu global sans plafond = économie d'impôt de 101 250€ (45% + 17,2% PS). Hors plafonnement des niches fiscales. Valorisation patrimoniale et transmission optimisée sur plusieurs générations.

Réseau d'excellence

Nos partenaires à vos côtés

Hagnéré Patrimoine coordonne un écosystème de professionnels habilités pour sécuriser chaque étape : acquisition, financement, travaux et déclaration fiscale.

Notaires partenaires

Sécurisation des actes et clauses fiscales

lmnp.ai

Comptable Meublé

Tenue comptable et télédéclaration optimisée

Banques privées

Financement dédié aux investissements immobiliers

Architectes & BET

Études techniques, audits et suivi de chantier

Entreprises de travaux

Rénovation, isolation et mise aux normes

Géomètres-experts

Expertises techniques et diagnostics obligatoires

Sociétés de gestion

Gestion locative et optimisation fiscale

Avocats fiscalistes

Conseil juridique et optimisation patrimoniale

Hagnéré Patrimoine

Courtiers en assurance

Couverture risques et garanties locatives

Hagnéré Patrimoine

Conseillers en investissement

Stratégie patrimoniale et diversification

Spécialistes Malraux

Expertise monuments historiques et SPR

sci-ai.app

Gestionnaires de SCI

Montage sociétaire et optimisation successorale

Chasse immobilière

Dénicheur de biens rentables dans les meilleures zones

Hagnéré Patrimoine

Courtage en prêt

Financement optimisé avec les meilleures conditions bancaires

Ameublement

Décoration et ameublement pour locations meublées attractives

Diagnostics

Tous les diagnostics obligatoires pour vos transactions

Vidéo explicative

Comprendre la défiscalisation immobilière en moins de 5 minutes

Notre équipe décrypte les différents dispositifs, leurs conditions d'éligibilité et la manière de choisir la stratégie optimale. Un contenu pédagogique pour vos premières décisions.

Accéder à toutes les vidéos Hagnéré Patrimoine

FAQ

Tout ce que vous devez savoir

Vous cherchez des réponses rapides ? Consultez notre section FAQ.

Gestion de patrimoine et fortune 3.0

La nouvelle gestion de patrimoine.

Gestion de patrimoine et fortune 3.0