Tous les guides pour bien gérer votre patrimoine en 2026

Payer moins d’impôts en 2026

Selon votre tranche d’imposition, les leviers concrets pour réduire votre impôt sur le revenu : PER, déficit foncier, Girardin, dons.

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Tous les contenus intègrent la loi de finances 2026, la LFSS 2026 et la jurisprudence en vigueur — relus à chaque évolution majeure.

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Chaque catégorie contient un grand guide complet et ses articles spécialisés (calculs, exemples concrets, décisions de justice expliquées). Cliquez pour explorer ou utilisez la recherche.

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54 guides

Stratégie et gestion patrimoniale

Faire le point, structurer son patrimoine, créer une holding ou un family office.

44 guides

Fiscalité et impôts

Réduire l’impôt sur le revenu et la fortune immobilière, déclarer correctement, déduire ses charges.

57 guides

Défiscalisation

Investir pour réduire ses impôts : location meublée, immobilier ancien rénové, outre-mer, forêts.

205 guides

Immobilier locatif

Location meublée, SCI, SCPI, viager, crowdfunding immobilier, DPE et financement.

32 guides

Placements financiers

Bourse, fonds non cotés, obligations, or, produits structurés et nouveaux ELTIF européens.

201 guides

Assurance-vie

Le placement préféré des Français : contrats classiques, version luxembourgeoise et clause de transmission.

5 guides

Investir un capital

Que faire de 10 000 €, 50 000 €, 100 000 €, 500 000 € ou 1 M€ : allocation type pour chaque montant.

24 guides

Retraite et PER

Plan d’épargne retraite individuel, collectif, obligatoire. Transferts, déblocage et succession.

71 guides

Succession et donation

Préparer son héritage : donation, démembrement, Pacte Dutreil, SCI familiale, testament.

80 guides

Dirigeants et entreprises

Rémunération SAS et SARL, prévoyance, optimisation fiscale et structuration en holding.

294 guides

Expatriation et non-résidents

Domicile fiscal, conventions, exit tax, IFI des non-résidents, gestion par pays d’expatriation.

1 guide

Actualité fiscale et légale

Loi de finances, jurisprudence et réformes en cours qui changent votre fiscalité.

Pages services Hagnéré Patrimoine

Du guide à l' accompagnement

Les pages dédiées aux dispositifs et services proposés par le cabinet — comparatifs, simulateurs, contact direct.

Défiscalisation 2026 (hub)

Vue d'ensemble des 12 dispositifs de défiscalisation 2026.

Dispositif Jeanbrun

Statut bailleur privé : amortissement et loyer plafonné.

Loi Denormandie

Réduction d'IR jusqu'à 21 % dans l'ancien rénové.

Déficit foncier

Plafond 21 400 € sur travaux énergétiques.

Loi Malraux

Réduction 22-30 % sur 400 000 € de travaux, hors plafond niches.

Monuments Historiques

Déduction intégrale des travaux, hors plafond niches.

LMNP / LMP

Statuts loueur meublé : amortissement et fiscalité allégée.

Girardin Industriel

Réduction d'IR one-shot Outre-mer (de l'ordre de 110 à 135 % de l'apport, non garantie).

Plan Épargne Retraite

Vitrine PER particuliers, TNS et entreprises.

PER Entreprise (PERCOL / PERO)

PER collectif et obligatoire pour TPE-PME.

Placements financiers

Vue d'ensemble des supports : AV, PEA, private equity, structurés.

L'équipe Hagnéré Patrimoine

Profil du cabinet : parcours, immatriculation ORIAS et publications.

Vous êtes plutôt…

6 parcours selon votre profil

Pour chaque profil, le guide d'entrée et 5 lectures complémentaires triées par ordre logique — pour gagner du temps avant le bilan patrimonial.

Jeune actif 25-35 ans

Vos premiers placements : assurance-vie (AV), plan d’épargne retraite (PER), fonds indiciels (ETF) et premier investissement locatif.

Dirigeant SAS / SARL

Mieux vous rémunérer, structurer votre société et préparer la revente : les leviers que tout dirigeant doit maîtriser.

Cadre supérieur 45-55 ans

Réduire votre impôt sur la fortune, investir hors fiscalité ordinaire et préparer la transmission à vos enfants.

Expatrié ou non-résident

Domicile fiscal, exit tax, conventions, assurance-vie luxembourgeoise portable, SCPI accessibles aux non-résidents.

Préparer la transmission

Donation, succession, démembrement, Pacte Dutreil, SCI familiale, testament : organiser ce que vous laisserez.

Patrimoine confirmé (1 M€+)

Family office, gestion de fortune, crédit Lombard, holding, IFI, structuration internationale.

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1068+ guides à votre disposition

Tapez un mot-clé, choisissez une catégorie ou filtrez par type (guide phare ou article spécialisé). Tous les guides restent gratuits, à jour des dernières évolutions de la loi de finances 2026 — à titre informatif uniquement, sans constituer un conseil en investissement personnalisé.

1068 guides disponibles · 12 catégories

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10 erreurs en gestion de patrimoine

Les 10 pièges classiques qui plombent une stratégie patrimoniale, et comment les neutraliser dès le bilan.

Allocation d’actifs par âge 2026

Comment répartir actions, immobilier, obligations et liquidités à 25, 35, 45, 55 ou 65 ans selon votre horizon.

Assurance-vie 2026 : le guide complet

Le placement préféré des Français : fonds euros, unités de compte, fiscalité après 8 ans, transmission jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire.

Assurance-vieLire

Assurance-vie luxembourgeoise

L’assurance-vie haut de gamme : protection renforcée des fonds (super-privilège), gestion sur-mesure et crédit Lombard adossé.

Assurance-vieLire

Bilan patrimonial : audit 360°

L’audit complet de votre patrimoine en 4 étapes : objectifs, situation, stratégie, plan d’action. Cadre, méthode et livrables.

Crédit Lombard 2026

Emprunter à votre banque privée en mettant vos placements en garantie : structure, ratios LTV, taux et 5 cas d’usage chiffrés.

Crédit professionnel : la carte complète

Tous les financements d’entreprise classés par besoin — reprise, installation, murs, trésorerie, poste clients, restructuration — avec le guide détaillé de chaque outil.

Déclaration d’impôt 2026

Pas-à-pas pour remplir vos déclarations 2042, 2044, 2074, 2047 et 2042-IOM en 2026, avec captures d’écran.

FiscalitéLire

Hub

Défiscalisation 2026 : 12 dispositifs

12 dispositifs comparés : LMNP, déficit foncier, Malraux, Monuments Historiques, Denormandie, Jeanbrun, Girardin, GFI, FIP/FCPI.

DéfiscalisationLire

Donation 2026 : guide complet

Donner sans payer (ou peu) : abattement 100 000 € par enfant, don familial 31 865 €, démembrement, donation-partage, Pacte Dutreil.

TransmissionLire

ELTIF 2.0 : private equity ouvert au particulier

Le nouveau cadre européen 2024 qui ouvre l’investissement non coté aux particuliers : ticket dès 1 €, classes d’actifs, fiscalité.

Family Office en France

Quand votre patrimoine devient une entreprise : single, multi ou externalisé. Fonctionnement, gouvernance familiale et coûts dès 500 000 €.

Fiscalité des non-résidents 2026

Vous quittez la France ou vivez à l’étranger : domicile fiscal, taux mini 20/30 %, retenue, conventions, IFI et exit tax 167 bis.

ExpatriationLire

Gérant SARL 2026

Gérant majoritaire SARL/EURL (TNS) : cotisations 30-45 %, seuil dividendes 10 %, PER TNS 88 911 €, option SARL familiale.

Gestion de fortune

À partir de 1 M€ : family office, private equity, crédit Lombard, holding patrimoniale, structuration internationale et IFI.

Essentiel

Guide complet de la gestion de patrimoine

Le guide pilier en 12 chapitres : objectifs, fiscalité, placements, immobilier, retraite, transmission. Toutes les briques en un seul document.

Holding patrimoniale 2026

Créer une société pour détenir vos participations : régime mère-fille à 95 %, apport-cession, OBO, holding animatrice et Pacte Dutreil.

Investir 1 000 000 € en 2026

Que faire de 1 M€ : assurance-vie luxembourgeoise, immobilier direct, private equity, club deals. Fiscalité IFI, CEHR et CDHR détaillée.

Investir 10 000 € en 2026

Que faire de 10 000 € : livrets, ETF, SCPI, assurance-vie. Allocation type pour faire fructifier sans erreur.

Investir 100 000 € en 2026

Que faire de 100 000 € : assurance-vie multisupports, PEA, SCPI, immobilier locatif et private equity dès 1 000 €.

Investir 50 000 € en 2026

Que faire de 50 000 € : assurance-vie multisupports, ETF MSCI World, SCPI européennes et fonds euros nouvelle génération.

Investir 500 000 € en 2026

Que faire de 500 000 € : assurance-vie luxembourgeoise, immobilier locatif, private equity et produits structurés. Optimisation IFI.

Investir dans l’or en 2026

Lingots, pièces, ETF or : choisir son support et sa fiscalité (forfait 11,5 % ou plus-value 36,2 %), exonérer l’IFI et transmettre.

Investir en bourse pour la première fois

Démarrer sans erreur : PEA vs CTO vs assurance-vie, ETF MSCI World, méthode du DCA et frais à surveiller.

Investir en obligations 2026

Profiter de la remontée des taux : fonds datés, obligations souveraines vs corporate, OAT, T-bonds et ETF obligataires.

Investissement immobilier 2026

Du LMNP au déficit foncier en passant par la SCI : rendement net-net, DPE, financement HCSF et plus-values. Guide fiscal complet.

ImmobilierLire

LBO : rachat d’entreprise à effet de levier

MBO, MBI, OBO, FBO, carve-out : les types de buy-out, le financement par dette senior, unitranche ou mezzanine, les ratios et covenants, la fiscalité du montage et la sortie.

LF 2026

Loi de finances 2026

Tout ce qui change en 2026 pour votre patrimoine : PFU 31,4 %, contribution différentielle hauts revenus, Dutreil durci, statut bailleur privé.

ActualitéLire

Management package : instruments, risques et sortie

Un management package est une enveloppe, pas un instrument : ce qu’on vous propose, ce que vous engagez, ce qui décide de vos droits, ce que vous touchez à la sortie.

OBO : vendre son entreprise à soi-même

Owner buy-out : dégager de la liquidité sur son entreprise sans en perdre les commandes, via une holding endettée. Cash réellement encaissé, dette, gouvernance et limites.

Optimisation fiscale dirigeant SAS

Préparer la cession de votre SAS sans payer 31,4 % : holding apport-cession, abattement 500 000 €, Dutreil, stock-options, exit tax.

Optimisation IFI 2026

Sortir de l’impôt sur la fortune : exonérations, démembrement, forêts (GFF), dons à 75 %. Toutes les stratégies légales.

FiscalitéLire

Payer moins d’impôts en 2026

Selon votre tranche d’imposition, les leviers concrets pour réduire votre impôt sur le revenu : PER, déficit foncier, Girardin, dons.

FiscalitéLire

PEA 2026 : guide complet

Investir en bourse sans impôt sur le revenu après 5 ans (prélèvements sociaux 18,6 % dus). Plafond 150 000 €, ETF éligibles, comparatif CTO.

Placer sa prime de départ à la retraite

Optimiser votre indemnité de départ : fiscalité, étalement, PER, assurance-vie, SCPI. Stratégies chiffrées par profil.

RetraiteLire

Plan d’épargne retraite (PER) 2026

Réduire ses impôts dès 1 € versé : 37 680 € déductibles si salarié, 88 911 € si TNS. Sortie en capital ou rente, 6 cas de déblocage.

RetraiteLire

Prévoyance dirigeant SAS

Prévoyance 100 % SAS/SASU : contrat collectif art. 83, homme-clé, cross-option associés, GSC et allocation TNS.

Prévoyance du dirigeant

Couvrir le chef d’entreprise et sa famille : maladie, invalidité, décès, indemnités journalières et capital homme-clé.

Private equity 2026 : guide complet

Investir dans des PME et start-ups non cotées : FCPR, FPCI, ELTIF 2.0, club deals. Plateformes Altaroc, Apicap, Ramify dès 1 000 €.

Produits structurés 2026

Autocall, phoenix, reverse convertible : objectif de rendement 6-12 % (non garanti, capital risqué), barrière de protection, PFU 31,4 %.

Rémunération dirigeant SAS 2026

Président de SAS/SASU : salaire (×1,83 à 2,03) ou dividendes (PFU 31,4 %), stock-options et holding 1,25 %. 7 cas chiffrés.

Rémunération du dirigeant 2026

Salaire ou dividendes : cotisations TNS, flat tax 31,4 %, PER 88 911 € (TNS), PUMa, holding IS. Arbitrage chiffré tous statuts.

SCPI 2026 : guide complet

L’immobilier sans gérer : rendement moyen 4,91 % en 2024 (TDVM ASPIM), SCPI européennes, démembrement, effet de levier.

ImmobilierLire

Structurer le patrimoine du dirigeant

Articuler votre patrimoine professionnel et personnel : holding, démembrement, OBO, Pacte Dutreil. Cohérence des deux sphères.

Succession 2026 : guide complet

Préparer ce que vous laisserez : ordre des héritiers, barèmes 5-45 %, abattement 100 000 €, AV 152 500 €, démembrement, Pacte Dutreil.

TransmissionLire