Discutons de votre patrimoine.

Non au sens de la réglementation. Notre conseil en investissements financiers est fourni de manière non indépendante au sens de la réglementation : nous pouvons travailler avec des partenaires et percevoir des commissions dans les relations qui le prévoient, et nous n’effectuons pas, par principe, une comparaison de l’ensemble du marché. Aucune entreprise d’assurance ni aucun établissement de crédit ne détient de participation dans le cabinet. Des conflits d’intérêts peuvent exister (commissions de partenaires, liens entre personnes) : notre politique de gestion des conflits d’intérêts les décrit, et nous vous les signalons avant de vous conseiller. Le cabinet est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 23002291 comme conseiller en investissements financiers (CIF, art. L. 541-1 CMF), courtier d’assurance (COA, art. L. 511-1 du Code des assurances) et courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP, art. L. 519-1 CMF). Ces inscriptions sont vérifiables sur orias.fr.

Vos rendez-vous sont assurés par Clément Chatelain, président du cabinet et conseiller. Le cabinet est noté 4,6/5 sur 33 avis Trustpilot (relevé du 30/09/2026). Sujets traités : défiscalisation (Pinel, Denormandie, Malraux, Monuments Historiques, Jeanbrun, et présentation générale du Girardin, dont le conseil relève de FORSIS SAS), placements financiers (assurance vie, PEA, PER, SCPI, ETF), patrimoine des dirigeants (analyse patrimoniale et fiscale d’un projet de holding, OBO familial, pacte Dutreil), transmission et démembrement.

Vos données sont traitées dans le cadre du Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD, règlement UE 2016/679) et de la loi Informatique et Libertés modifiée. Base légale du traitement : exécution de mesures précontractuelles à votre demande (art. 6.1.b) pour le traitement du formulaire, intérêt légitime du cabinet (art. 6.1.f) pour le suivi commercial. Durée de conservation : 3 ans après le dernier contact actif (recommandation CNIL prospection commerciale). Certains de nos prestataires peuvent traiter vos données hors de l’Union. Nos sous-traitants sont : Vercel, pour l’hébergement de nos services ; Neon, pour la base de données ; Resend, pour l’envoi des courriels ; Google, pour la messagerie et l’agenda (Google Workspace) ; Stripe, pour le paiement ; OpenAI et Anthropic, pour l’assistance à l’extraction des informations de vos documents, toujours contrôlée par un collaborateur. Vercel, Resend, Google, Stripe, OpenAI et Anthropic appartiennent à des groupes établis aux États-Unis et peuvent y traiter vos données. Ces transferts hors de l’Union européenne sont encadrés par la décision d’adéquation de la Commission européenne du 10 juillet 2023 (cadre de protection des données UE–États-Unis) pour les prestataires certifiés et, à défaut, par des clauses contractuelles types adoptées par la Commission européenne, dont vous pouvez obtenir une copie en nous écrivant à contact@hagnere-patrimoine.fr. Selon les fonctions du site que vous utilisez, interviennent aussi : Calendly, pour la prise de rendez-vous en ligne ; Google (Google Analytics, conversions améliorées Google Ads), comme sous-traitant, uniquement si vous y consentez ; Amazon Web Services (Amazon S3), pour le stockage des fichiers transmis par le site ; Groq, pour la transcription de la dictée vocale facultative, lorsque cette fonction est activée ; Hagnéré Code, prestataire technique chargé du développement et de la maintenance du site et de l’espace client, avec un accès limité aux données techniques nécessaires. Calendly et Amazon Web Services appartiennent eux aussi à des groupes établis aux États-Unis, avec le même encadrement des transferts. Groq, Inc. est établie aux États-Unis ; la dictée vocale reste désactivée tant que les garanties contractuelles et la configuration de confidentialité n’ont pas été validées. Vous disposez à tout moment d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, d’opposition et de portabilité (art. 15 à 22 RGPD), que vous exercez en écrivant à contact@hagnere-patrimoine.fr ou par courrier au 82 Impasse de Bellevue, 73000 Bassens. Réclamation possible auprès de la CNIL (cnil.fr).

Oui, le cabinet accompagne les non-résidents fiscaux français (art. 4 B CGI) sur les sujets compatibles avec leur résidence : assurance vie luxembourgeoise (super-privilège AVL, ségrégation des actifs), SCPI européennes en compte titres, immobilier locatif en France (art. 244 bis A CGI pour la PV, retenue à la source 25 % sur les loyers art. 182 A bis CGI). Les contraintes : impossibilité de souscrire un PER ou un PEA (résidence française obligatoire), fiscalité spécifique selon la convention bilatérale signée par votre pays de résidence. Pour les expatriés rentrant en France, le régime impatrié de l’article 155 B CGI peut s’appliquer pendant 8 ans (exonération partielle des primes d’expatriation et revenus passifs étrangers) — audit cabinet recommandé.

Le cabinet dispose d’une expertise dédiée pour les dirigeants TNS (EI, gérants majoritaires SARL/EURL relevant de l’art. L. 311-3 CSS) et assimilés-salariés (présidents SAS/SASU relevant de l’art. 80 ter CGI). Sujets traités : optimisation rémunération (arbitrage salaire / dividendes / rachat d’usufruit), analyse patrimoniale et fiscale d’un projet de holding (apport-cession art. 150-0 B ter CGI, OBO familial), la structure juridique étant choisie avec votre avocat ou votre expert-comptable, pacte Dutreil (art. 787 B CGI, abattement 75 % sur les droits de transmission), prévoyance dirigeant (art. 83 CGI ou loi Madelin selon statut), PER dirigeant (plafond 88 911 € pour les TNS en 2026, art. 154 bis CGI), exit tax (art. 167 bis CGI) en cas d’expatriation. Voir nos guides Rémunération du dirigeant SAS 2026 et Optimisation fiscale du dirigeant.